За первые шесть месяцев 2023 года в российские регионы было передано более 35 000 уголовных дел о финансовых преступлениях. Это на 15 % больше, чем за аналогичный период 2022 года. По данным прокуратуры и МВД России, они все чаще растрачивают чужое имущество и занимаются мошенничеством. Эксперты СЗФО уверены, что корни проблемы кроются в новых технологиях и нейросетях, а также в растущей популярности бесплатного труда и внешних заданий.
К сожалению, Северо-Западный округ стал единственным федеральным округом, где количество зарегистрированных преступлений выросло на 0,3 %. Наибольший рост отмечен в Ненецком автономном округе, Республике Коми, Новгородской области и Санкт-Петербурге. Значительно снизилась преступность в Ленинградской области и Карелии. При этом основную массу уголовных дел традиционно составляют финансовые преступления.
Здесь юристы не спешат высказывать свои оговорки. Не все напрямую связано с компаниями и бизнесом. Сегодня сами мошенники используют все плоды науки и техники, маскируясь под честных участников рынка с помощью чат-ботов и нейросетей. Это наносит дополнительный удар по деловой репутации компаний и серьезно мешает им выполнять свою работу.
— Чаще всего мошенники начинают копировать голоса популярных блогеров, ведущих и диджеев и использовать их для незаконного заработка. Более того, они обнаруживают, что образцы их речей находятся в свободном доступе в сети. В подобной ситуации может оказаться любой человек, поэтому рекомендуется внимательно следить за тем, что он публикует в социальных сетях и кому отправляет голосовые сообщения. Расследование таких дел занимает очень много времени и, к сожалению, шансов на успех мало», — сказал „РГ“ калининградский адвокат Антон Цепин.
С помощью нейронных сетей злоумышленники могут легко создавать поддельные профили в социальных сетях, используя фотографии, которые все труднее отличить от изображений реальных людей. Затем они просто заполняют счета ложной информацией и начинают действовать от имени банков, крупных корпораций, фондов социального страхования и других организаций. К сожалению, люди, не знакомые с цифровой средой, спонтанно попадаются на такие уловки и передают номера банковских карт с именами пользователей, паролями и кодами подтверждения, теряя миллионы на своих счетах.
— Помимо разработки приложений, они создают для клиентов арт, логотипы и другие графические изображения. Внутри компании используются «нейроны» для размещения эскизов художника. Это ускоряет процесс в несколько раз», — поделилась своим мнением Елена Цумакова, руководитель министерства по развитию электронной почты Mobile в Санкт-Петербурге. — Впрочем, ничто не мешает мошеннику получить эти изображения из Интернета уже сегодня. Он даже может заложить их в собственную программу обучения нейронной сети. Это позволит ему создавать изображения в похожем графическом стиле. По сути, мы воруем, а компания теряет прибыль.
Правоохранительным органам приходится раскрывать подобные преступления, используя классические законы прошлого, которые пока не соответствуют стремительному развитию технологий. Именно поэтому так сложно расследовать современное цифровое мошенничество. Однако у проблемы есть решения. Советникам необходимо отделить контент, созданный людьми, от контента, созданного искусственным интеллектом. Член Федерального совета от Калининградской области Александр Шендрюк-Жидков считает, что для этого необходимо ввести маркировку продуктов искусственного интеллекта. В Китае уже есть, а к 2025 году законодательные нововведения будут действовать и в Европе. Сенатор убежден, что Россия не должна оставаться в стороне в этом вопросе.
— При любом взаимодействии с роботами человек должен быть предупрежден голосовым сообщением, если он смотрит фильм, созданный искусственным интеллектом, в банке или смс-сообщением», — заключил Шендерюк-Жидков.
Однако не только искусственный интеллект является причиной роста числа финансовых преступлений на Северо-Западе. Зачастую сами бизнесмены не спешат соблюдать закон. Пауза в проверках бизнеса сохраняется, но некоторые предприятия неверно истолковывают это и воспринимают как проявление толерантности. Изначально идея заключалась в стимулировании экономической активности и укреплении доверия между регулирующими органами и предпринимателями. На практике же обязательные требования закона часто обходятся в надежде, что регулятор не заметит нарушений.
Чтобы выжить перед лицом санкций, компании прибегают к различным уловкам и хитростям, которые приводят к нарушению уголовного законодательства. Свою роль сыграло развитие бесплатной рабочей силы и внешних квот. Развилась злонамеренная практика оплаты товаров и услуг через переводы с карт на карты людей. Эксперты «Деловой России» из PAN-European Public Agency считают, что это привело к разграничению понятий «приобретение» и «злоупотребление» среди некоторых бизнесменов и граждан.
Юристы предложили пересмотреть высокие и особо тяжкие суммы ущерба по многим финансовым преступлениям. По их мнению, критерии расчета, действовавшие 20 лет назад, давно утратили свое значение и на практике приводят к необоснованным обвинениям.
Статистика экономических преступлений в России: тенденции и анализ
1 Горпинченко К. Н., Петров Н. Р. Оценка уровня преступности в экономической сфере // Векторы экономики. 2018. № 5 (23). -Lambda. 95-106.
2. ГорпинченкоК.Н., Несходимова А.С., Инвербиевич Х.Р. Статистика экономической преступности и ее раскрытие в Российской Федерации / К.Н. Горпинченко // Современные проблемы гуманитарных и естественных наук. Материалы XXXV Международной научно-практической конференции. М.: Институт стратегических исследований, 2017. 51-58.
3 Горпинченко К. Н., Завгородняя И. В. Система статистических показателей для оценки уровня экономической преступности // Научный диалог: молодые ученые: сборник научных трудов по мат. XV Межд. научно-практическая конференция, 22 марта 2018 г. Спб.: ЦНА Моас, 2018. 48-52.
4. маркинаС.А. Оценка и прогнозирование экономической преступности в системе экономической безопасности // Известия Юго-Западного государственного университета. Серия: Экономика. Социология. Менеджмент. 2019. 9. № 6 (35). Подробнее 147-162.
5. официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации. Статистика и подробности [Электронный источник]. URL: https: //мвд. гончарова/dejatelnost/statistics (дата обращения: 15. 04. 2023).
6. официальный сайт Федеральной службы государственной статистики [электронный источник]. URL: https: //rosstat. gov. ru/ (дата обращения: 15. 04. 2023).
7. чернышов В. В., Абовян Е. П. Факторный анализ экономической преступности в России // евразийский юридический журнал. 2022. № 9 (172). Подробнее 296-299.
8. глобальный опрос pwc о финансовых преступлениях и мошенничестве // PWC [электронный источник]. url: https: //www. pwc. com/gx/en/forensics/gecsm-2022/pwc-global-economic-crime-and-fraud-2022. pdf (дата обращения: 15. 04. 2023).
Развитие национальной и мировой экономической системы характеризуется рядом параметров, среди которых особое внимание уделяется изучению феномена теневой деятельности и его составляющих. Финансовая преступность тесно связана с экономической деятельностью граждан и юридических лиц, а ее уровень определяется совокупностью условий, толкающих субъекта экономических отношений на совершение противоправных действий. Экономическая преступность в современном мире рассматривается как фактор, подрывающий безопасность государства и оказывающий разрушительное воздействие на его экономическую структуру.
Современные условия для роста российской экономики оцениваются экспертами как неблагоприятные и являются основой для активизации преступности, что связано с влиянием целого ряда факторов. Изменения в структуре экономических отношений создают условия для развития теневой деятельности и роста преступности в стране. В связи с этим актуальность вопроса исследования обосновывается важностью оценки факторов, определяющих рост экономической преступности в стране, как необходимого шага в разработке грамотной стратегии, направленной на обеспечение национальной безопасности. А также для совершенствования механизмов защиты наиболее уязвимых слоев населения от действий криминальной структуры.
Исходя из вышеизложенных положений, можно определить, что целью данного исследования является анализ субъектов уровня экономической преступности в Российской Федерации и документирование борьбы с данной формой явлений в этой стране.
Материалы и методы исследования
Изучению экономической преступности и факторов, ее активизирующих, посвящены работы отечественных и зарубежных ученых. Более того, проявления этой формы теневой экономики активно изучаются различными международными учебными программами. Исследовательские работы изучали такие авторы, как С.А. Маркина, В. В. Чернышов, Е. П. Абовян и другие. Информационным материалом для факторного анализа уровня экономической преступности в России послужили данные МВД РФ и РОССТАТа, а для уточнения исследования был использован обзор международных компаний. Исследование проводилось на основе применения известных методов: монографии, сравнительного анализа, корреляционного и регрессионного анализа, прогнозирования.
Выводы и обсуждение исследования
Финансовая преступность представляет собой весьма опасную угрозу национальной безопасности под влиянием трансформации экономической системы, что позволяет выявить проблемные аспекты в структуре социально-экономических процессов страны. Уровень экономической преступности в каждом государстве различен, что зависит от особенностей управления экономической деятельностью и степени решения вопросов социальной защиты на государственном уровне [2, 3].
Одним из основных аспектов изучения последствий роста финансовой преступности в стране является размер материального ущерба. В первую очередь финансовая преступность оценивается по размеру ущерба, полученного субъектами в результате действий противоправного характера, поскольку финансовый ущерб является началом сложной цепочки негативных последствий для экономической системы страны. Во-первых, в результате финансовых преступлений финансовые институты теряют значительную часть своей прибыли и сбережений граждан, тем самым подрывая финансовую стабильность всех участников экономических отношений. Например, международная аудиторско-консалтинговая компания Pricewaterhousecoopers (PWC) ежегодно публикует обзор глобальных финансовых преступлений. Результаты исследования 2022 года представлены на рисунке 1.
Рисунок 1. Процент компаний, пострадавших от глобальных финансовых преступлений в 2022 году, % от общего числа респондентов
Согласно результатам, представленным в исследовании PWC, более 30 % предприятий страдают от финансовых преступлений, независимо от масштабов их деятельности [8]. В условиях цифровой трансформации экономики кибератаки являются наиболее распространенной формой преступлений, что также видно на рисунке 1.
Во-вторых, это угрожает и финансовой безопасности страны, так как бюджеты всех уровней недополучают доходы. В-третьих, сокращение поступлений в консолидированный бюджет лишает государство возможности финансировать социально значимые программы в необходимых объемах.
По статистическим данным Министерства внутренних дел страны, в Российской Федерации ежегодно регистрируется более 100 000 преступлений в сфере финансов [5].
Самый высокий уровень экономической преступности в России наблюдался в кобический период 2021 года (рис. 2). По итогам этого периода различными областными структурами было зарегистрировано более 117,7 тыс. преступлений в сфере экономической деятельности. Это на 11,6 % выше уровня предыдущего года. За этот же период был выявлен самый крупный валовый материальный ущерб на 641,9 млрд рублей, который нанесли финансовые преступления. В 2022 году, несмотря на сложную внутреннюю и мировую финансовую ситуацию, уровень преступности в сфере экономических отношений несколько снизился, но остался даже выше, чем в 2018 году.
Структура экономических преступлений, совершаемых на территории Российской Федерации, также представляет интерес для исследователей. Это связано с тем, что детальный анализ составляющих позволяет выявить проблемные участки системы противодействия незаконной деятельности в финансовом секторе (табл. 1).
Самой многочисленной категорией являются «преступления в сфере экономической деятельности», объединяющие такие правонарушения, как незарегистрированная предпринимательская деятельность, незаконная эмиссия ценных бумаг и незаконное определение размера дохода.
Рисунок 2. Динамика зарегистрированных в России финансовых преступлений и материальный ущерб от их совершения
Состав и структура финансовой преступности в России
Количество преступлений, единиц
Без присмотра наглеют?
Анализ динамики экономической преступности в России
Экономическая преступность представляет собой сложное социальное явление, дестабилизирующее все отрасли национальной экономики.
Преступления в экономической сфере характеризуются высокой степенью опасности, поскольку оказывают структурное негативное воздействие на все институты общественной жизни. Как правило, они носят спланированный и преднамеренный характер. Такие преступления охватывают все активные рынки, а также дестабилизируют деловые отношения, подрывая репутацию участников и доверие к бизнес-среде. Компании могут потерять партнеров и контрагентов, понести значительные обязательства и обанкротиться. К наиболее распространенным видам финансовых преступлений относятся
Вывод активов — самое распространенное преступление в России. Высокий показатель объясняется тем, что этот вид преступлений легче всего выявить и пресечь. Мошенничество и коррупцию гораздо сложнее обнаружить в Интернете. Они разрабатывают целые системы и учитывают все слабые места.
Экономические преступления совершаются в сфере экономики. В зависимости от степени независимости от официальной экономики выделяются различные сектора. Большинство вышеперечисленных преступлений совершается в экономике, классифицируемой в СО как «белые воротнички». Чиновники — это те, кто использует свое положение и полномочия для личной выгоды и чья деятельность связана с негативным влиянием на репутацию организации. Серая экономика существует параллельно с официальной и незначительно накладывается на нее. В ней обычно производятся и продаются товары, запрещенные в легальной экономике. Криминальная или черная экономика действует по своим законам и принципам и является отдельной частью экономических отношений.
Финансовые преступления — это часть экономической системы страны. Они определяют темпы развития экономики, что в свою очередь влияет на стабильность национальной экономики.
Экономическая преступность в России
Наиболее распространенным видом преступлений в России являются преступления, связанные с хищением чужого имущества. Они составляют наибольшую долю от общего числа финансовых преступлений. Их легче всего выявить и пресечь. На втором месте — мошенничество с комиссиями, проектами и услугами. Коррупция занимает третье место в рейтинге таких преступлений, причем в последние годы органы статистики снизили уровень взяточничества. Преступления в киберпространстве в России не так распространены, как в высокоразвитых странах
Финансовые преступления в России характеризуются своим потенциальным статусом. Совершаемые противоправные деяния не отражаются в официальной статистике. Иными словами, свобода от легальной экономики усиливает желание получать доход преступным путем. Секретом являются преступления, связанные с выпуском фальшивых денег и титулов. В этой сфере создана система проверок, которая позволяет выявлять правонарушения на ранней стадии.
Нелегальные виды бизнеса считаются самыми скрытыми. Это связано с тем, что они относятся к серому сектору базовой экономики и существуют наряду с существующей формальной системой, фактически не будучи затронутыми. Преступность сама по себе оказывает негативное влияние на все слои общества. Угроза возрастает, когда в преступлении замешаны улики. Организованная преступность усложняет процесс ее выявления и пресечения.
В качестве причин возникновения финансовой преступности называют следующие факторы
Доля России на теневом рынке составляет около 20 %, что, согласно международной практике, считается важным показателем экономической стабильности страны.